Seu patrimônio sobreviveria à sua ausência?
Proteger um patrimônio vai além de decidir quem vai herdar. É definir quem administra, quem decide e como a família continua unida quando algo muda. O Método Patrimônio Protegido organiza isso em etapas, com clareza para toda a família.
Uma holding sozinha não protege um patrimônio
A estrutura societária é uma ferramenta. O que a família precisa, na prática, é saber que o patrimônio construído ao longo de uma vida vai continuar organizado, bem administrado e livre de disputas.
O caminho comum
- Abrir uma holding e transferir os bens
- Pensar só em quem recebe a herança
- Resolver quando o problema já aconteceu
O Método Patrimônio Protegido
- Entender como o patrimônio foi construído antes de estruturá-lo
- Planejar a sucessão do poder, e não apenas dos bens
- Acompanhar o patrimônio ao longo do tempo
Quatro etapas em sequência, com a governança do início ao fim
Diagnóstico Patrimonial
Levantamento de bens, empresas, dívidas, riscos e da forma como a família toma decisões hoje.
Proteção Patrimonial
Identificação das exposições do patrimônio e das medidas jurídicas para reduzi-las.
Estruturação Patrimonial
Escolha da estrutura adequada, que pode incluir holding, acordos e instrumentos contratuais, sempre com propósito definido.
Sucessão Patrimonial
Planejamento de quem recebe, quem administra e como ocorre a transição entre gerações.
Não é a última etapa. Acompanha o patrimônio desde o diagnóstico e continua depois da sucessão, porque famílias, empresas e leis mudam.
Cinco perguntas que toda família com patrimônio precisa responder
Ser dono não é o mesmo que administrar. Herdar não é o mesmo que saber conduzir. A matriz separa esses papéis para que cada decisão tenha um responsável claro.
Regras claras protegem a relação entre as pessoas
Não se cria governança porque alguém da família é ruim. Cria-se porque a vida muda.
“Confio em você, mas temos um processo.”
O planejamento também precisa evoluir
Hoje o patrimônio de uma família inclui bens que não aparecem em uma matrícula ou em um contrato social, e que também precisam de destino definido.
Patrimônio tradicional
- imóveis
- empresas
- aplicações financeiras
Patrimônio digital
- redes sociais
- e-mails
- arquivos em nuvem
- fotografias
- investimentos digitais
- outros ativos virtuais
Para quem construiu e quer que o patrimônio continue
Famílias com patrimônio
Que querem definir desde já como os bens serão administrados e transmitidos.
Empresários
Cuja empresa é parte do patrimônio da família e precisa de regras para a sucessão do comando.
Patriarcas e matriarcas
Que desejam preservar a estratégia familiar e evitar conflitos entre herdeiros.
Ana Miliane Gomes
Advogada há mais de dez anos, com atuação em direito tributário e planejamento patrimonial. Criadora do Método Patrimônio Protegido, desenvolvido a partir do estudo de direito societário, governança e sucessão aplicado à realidade das famílias brasileiras.
A metodologia é aprofundada. A conversa com a família é simples e direta.
Antes da primeira conversa
O Método Patrimônio Protegido é o mesmo que abrir uma holding?
Não. A holding pode ser um dos instrumentos usados na etapa de estruturação, mas só quando fizer sentido para aquela família. O método começa antes, no diagnóstico, e continua depois, com a governança e a sucessão.
Planejamento financeiro e planejamento patrimonial são a mesma coisa?
Não. O planejamento financeiro cuida de orçamento, dívidas, investimentos, aposentadoria e metas. O planejamento patrimonial cuida da estrutura, da proteção, da sucessão e da governança do patrimônio. Um pode complementar o outro.
Estruturas no exterior fazem parte do método?
Só quando existe propósito econômico, sucessório, patrimonial ou de governança. Uma estrutura internacional sem esse propósito não traz vantagem por si só.
Preciso ter um patrimônio muito grande para começar?
O ponto de partida é o diagnóstico, que mostra se há necessidade e qual o tamanho adequado da estrutura para a sua realidade.
Como funciona a contratação?
Depois da conversa inicial, apresentamos uma proposta escrita com o escopo de cada etapa e os honorários correspondentes.
Comece pelo diagnóstico do seu patrimônio
Uma conversa inicial para entender a sua família, o seu patrimônio e o que precisa ser organizado primeiro.